Algemeen
Een Beleggershypotheek kenmerkt zich door een aflossingsvrije lening om daarmee de woning aan te kopen of uw huidige woning te herfinancieren. Tevens zorgt de gekoppelde beleggersrekening voor het opbouwen van een eindkapitaal op einddatum om daarmee de hypotheek geheel of gedeeltelijk af te lossen.

De onderdelen van de Beleggershypotheek
Een Beleggershypotheek bestaat uit een 2-tal onderdelen:
1. aflossingsvrije lening
2. vermogensopbouw middels een beleggersrekening

Fiscaal
Doordat u gedurende de looptijd niet op de lening aflost geniet u de maximale renteaftrek gedurende de looptijd.

Uw vermogensopbouw vind plaats in Box III. U dient dus jaarlijks 1,2% fictieve rendementsheffing te betalen over het opgebouwde vermogen.

Vermogensopbouw
Uw eindkapitaal bestaat uit uw periodieke stortingen in uw beleggersrekening en het rendement die u op uw beleggersrekening ontvangt.

Het rendement is een resultaat van koersstijging en het jaarlijks te ontvangen dividend.

Keuze uit verschillende beleggingsfondsen en risico's
Aan de hand van een persoonlijk beleggersprofiel word het gewenste te lopen risico bepaald. U heeft de keuze uit beleggingsfondsen die verschillende risico's kennen.

Beleggingsstrategieën
1. Goed gespreide aandelen- en obligatieportefeuille volgens een vaste asset allocatie
2. Goed gespreide aandelen- en obligatieportefeuille volgens een tijdevenredige asset allocatie (einddatum gericht beleggen)
3. Garantiebiljetten